1.與客戶有效互動：最大限度留住客戶，更高效推廣產品和公司信息，隨時查詢財產狀況，產品預訂，有效吸引新客戶。2、客戶分析（價值分析、需求分析、行為分析、提示分析、大客戶分析、不良客戶分析、潛伏客戶分析、流失客戶分析、客戶資料維護、黑名單管理）功能。 3、客戶經理管理（工作記錄，任務管理，活動計劃，客戶反饋意見整理）功能。4、風險控制（透支行為分析，催收分析，資信評估，風險預警）功能等。5、數據決策：運營可視化，異常情況顯示紅色，自動推送通知，快速了解各部門數據，擺脫數據模糊、滯后問題，隨時了解市場反應和經營狀況，隨時調整應對。

1. 增加銷售額：CRM 讓您了解重要的客戶信息，例如生日、地點、年齡和行業，讓您個性化溝通和優惠。 2. 簡化和自動化流程：您可以標準化與營銷、客戶服務和銷售相關的工作流程和流程，從而改善協調。 3. 保留線索和現有客戶：CRM 幫助您跟蹤和記住所有線索，例如電話、電子郵件和其他用戶請求。4. 收集整合信息：管理工具創建統一的數據庫，結合聯系方式和訂單等基本信息。借助CRM，可以更精確地分析和規劃銷售過程。5. 最大化客戶生命周期價值：更好地了解您的客戶并確定交叉銷售和追加銷售機會，以發展持久且有利可圖的關系。

1、傳統業務流程難以滿足用戶：在線金融、手機業務、呼叫中心、ATM等綜合服務整合難以實現。由于金融行業整體營銷效果減弱，新一代金融消費者難以應對新的業務需求和產品體驗。 2、軟件系統陳舊，人工運營成本高：許多機構采購的核心功能系統陳舊、功能單一，不能滿足從業者日益增長的多賬戶管理、共享理財、銷售三位一體的普遍需求。多部門采用多系統，缺乏數據整合，最終導致金融機構的客戶數據、產品數據和財務數據無法集成和關聯。 3、客戶管理難：客戶數據多：客戶數據分散，來源多，管理難度大。客戶難打交道：電話營銷效果不佳，容易被封殺。統計難：工作量無法客觀衡量和報告，績效評價沒有依據。

在銀行和金融行業，CRM 客戶管理系統是實現銷售和營銷目標并超越客戶期望的特別有用的工具。金融業日益增多的理財產品與高凈值客戶營銷之間的矛盾正在加深，新興機構試圖借助互聯網技術，通過網絡和移動終端快速響應客戶新需求。傳統金融開始向在線和移動服務的過渡將是未來幾年金融公司的主要關注點，金融機構需要實施 CRM客戶系統進行決策。長期來看，金融行業中個人、精英和私人用戶的多方發展的需求才剛剛開始。